Kokie Egzaminuotojai tikrai ieškote In Your Banku slaptumo aktas - BSA programa?

Kreditine sajungu visur susiduria su pravažiuojanciu ju Banku slaptumo akto egzaminas iššukius. Šis egzamina taip pat itrauktos OFAC ir USA Patriot Act (Pirkejo Identifikavimas Program - KIP). Šis straipsnis pades jusu kredito sajungos sprendžiant tuos iššukius Nustatydami svarbus Components associated šia užduoti.

Policies ir proceduras:

Policies poreiki spresti kredito Sajungos isipareigojima apdrausdamas bendras atitikties pagal Vadybos, Direktoriu, Priežiuros komiteto valdyba, ir kredi
BSA pat apima Valiuta sandorio ataskaitos (CTR) Itartina veiklos ataskaita (SAR), Užsienio Bankas ir finansines saskaitas (FBAR) ir Tarptautiniu Transportation Valiuta arba Monetarines Pamineti (CMIR) Pranešimas Pranešimas.

KIP turi adresas: gavimo tikru tapatybe susijusius duomenis niekam kuris atidaro saskaita; patikra bet kliento tapatybe kuris atidaro saskaita; išlaikymo irašu; nustatymas ar asmuo pasirodo jokios vyriausybes saraša; ir, pranešimas asmeniui kad kredito sajungos bus prašanciosios informacija patikrinti tapatybe.

USA Patriot Act toliau reikalaujama kredito sajungos patikrinti ju bazeje prieš 314 skirsnis () prašymus.

Kreditine Sajungos BSA politika pat poreikius itraukti: vidaus kontroles sistema, BSA pareigunas kuris koordinates / monitoriai BSA laikymasi (už OFAC paskyrima, reikia Paskirtajam asmeniui kiekvienoje fizine vieta), nepriklausomu bandymu (metine audito) ir mokymo tinkamu personala (tai butu kiekvienas).

Kredito Sajungos politikos turi apimti kredito Sajungos isipareigojima proceduru kurie yra žinomi kiekviena tarnautojas rinkini.

Treniruotes

Mokymas BSA proceduros turi buti menesinis veikla bet kredito sajunga. Vienas ar daugiau proceduras galima itrauktas i personalas posedis arba kitu reguliariu mokymo sesijos taciau bent del ketvirti.

Be personalo mokymo, butina kad bet lenta arba Priežiuros komiteto pilnas atnaujintas mokymas kasmet sustiprinti ju žiniu proceso, taip pat tapti susipažine su bet naujas proceduras metais. Nepriimtina bet savanoris arba tarnautojas neturite darbo žinias kredito Sajungos BSA programa!

Auditas:

Kiekvienas finansiniu institucijos privalo gauti metiniam auditui ju BSA / OFAC / USA Patriot Act programa.

Kiekviena kredito sajungos poreikius išlaikyti rastu rodanciu ju silpnejancios tinkamas pinigais sandoriuose ir šiu rastu turi pasirašyti audito asmuo (kai atvejais BSA pareigunas pasirašyti off jei kažkas išlaikant rastu Laidu tt) .